売却益にかかる税金を節約するための控除制度活用術

2025年3月16日2026年4月13日

不動産を売却すると、売却益に対して税金がかかります。

ただし、条件に合えば控除制度を使うことで、税負担を大きく減らせるケースもあります。

このページでは、主な控除制度と「どんな人に関係あるのか」を整理しています。迷う場合は、自分の状況に近いところから確認してください。

まずは自分に関係あるケースを確認してください

不動産売却で利益（譲渡所得）が出た場合、所得税と住民税が課されます。

譲渡所得＝売却価格－（取得費＋譲渡費用）

保有期間によって税率が変わります。

ただし、控除制度を使うことで、この税額を大きく下げられる可能性があります。

マイホームを売却した場合、譲渡所得から3,000万円まで控除できる制度です。

多くのケースで税負担がゼロになる可能性があるため、まず確認したい特例です。

所有期間が10年以上の場合、税率がさらに下がります。

3,000万円控除と併用できるケースもあります。

住み替えの場合、税金を次回売却時まで繰り延べることができます。

ただし将来課税されるため、長期的な判断が必要です。

相続した不動産の場合、相続税の一部を取得費に加算できます。

結果的に課税対象の利益を減らせます。

控除制度は条件が細かく、少しの違いで適用できないケースもあります。

また、どの特例を使うかによって、将来の税額が変わることもあります。

税金の仕組みは重要ですが、実際の税額は「売却価格」「取得費」「条件」によって変わります。

そのため、まずは自分の物件がどのくらいで売れるかを把握してから考える方が、判断しやすくなります。

税金で損したくない方へ

・この控除、自分は使えるのか分からない
・売却価格によって税額がどれくらい変わるか知りたい
・最初の進め方で損したくない

記事で制度の全体像は分かりますが、実際の税額は物件条件や売却価格によって変わります。

だからこそ、まずは査定や比較で相場感を把握しておくと、税金も含めた判断がしやすくなります。

売却の全体像から整理したい方へ

不動産売却は税金だけでなく、物件・立地・タイミングなど複数の要素で結果が変わります。

不動産売却の税金は、控除制度を使うことで大きく変わる可能性があります。

ただし最終的な判断は、売却価格や条件を踏まえて行う必要があります。

まずは全体像を把握しながら、自分のケースに合った進め方を整理していきましょう。